Was kostet eine Beratung?

Das Erstgespräch sowie die Erstellung Ihres Vorsorgekonzepts sind für Sie kostenfrei. Meine Vergütung erfolgt in Form von branchenüblichen Provisionen, die direkt von den jeweiligen Produktgebern (z. B. Banken oder Versicherungen) gezahlt werden. Für Sie entstehen dadurch keine zusätzlichen Honorarrechnungen.

Wie läuft eine Erstberatung ab?

In der Erstberatung nehmen wir uns ausreichend Zeit, um Ihre aktuelle finanzielle Situation zu erfassen und Ihre Ziele zu verstehen. Gemeinsam analysieren wir Ihre Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und Ihre Erwartungen an die Beratung. Auf dieser Basis entwickle ich einen ersten Vorschlag für Ihre individuelle Finanzstrategie. Das Gespräch findet persönlich oder per Videokonferenz statt – ganz wie es Ihnen am besten passt.

Sind Sie an bestimmte Banken oder Versicherungen gebunden?

Als freier Makler stehe ich rechtlich auf Ihrer Seite und bin an kein Kreditinstitut, keine Versicherung und keinen Produktanbieter gebunden. Mein Auftrag ist es, den Markt neutral zu sondieren. Durch den Zugriff auf über hunderte Anbieter (u. a. via Europace oder Softfair) erstelle ich für Sie eine objektive Marktanalyse, die genau auf Ihre Ziele zugeschnitten ist und lege Ihnen diese transparent dar.

Wie kann ich einen Termin vereinbaren?

Sie können über das Kontaktformular auf dieser Website einen Termin vereinbaren. Ich melde mich in der Regel innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen zurück und sende Ihnen einen Teams-Link. Bei Rückfragen können Sie mich auch telefonisch erreichen.

Welche Unterlagen brauche ich für das Erstgespräch?

Für das Erstgespräch sollten Sie einen groben Überblick über Ihre Einnahmen, Ausgaben und Verträge haben. Wenn Sie weitere Unterlagen mitbringen möchten, dann gerne, sie müssen aber nicht alles sofort zur Hand haben. Das würden wir dann im Nachgang für die Konzepterstellung nachholen.

Für wen ist eine ungebundene Finanzberatung sinnvoll?

Eine ungebundene Finanzberatung lohnt sich für jeden, der seine Finanzen bewusst gestalten möchte – ob Berufseinsteiger, junge Familie, Selbstständiger oder erfahrener Anleger. Besonders wertvoll ist sie in Übergangsphasen wie dem Berufseinstieg, einer Familiengründung, einem Immobilienkauf oder bei der Planung der Altersvorsorge. Ich passe die Beratung individuell an Ihre Lebenssituation an.

Wie oft sollte ich meine Finanzstrategie überprüfen lassen?

Ich empfehle, Ihre Finanzstrategie mindestens einmal jährlich gemeinsam zu überprüfen. Bei größeren Veränderungen in Ihrem Leben – wie einem Jobwechsel, einer Gehaltserhöhung, Heirat oder der Geburt eines Kindes – ist eine zeitnahe Anpassung sinnvoll. Als Ihr langfristiger Partner stehe ich Ihnen jederzeit für Zwischenfragen zur Verfügung.